Cashflow- en amortisatieschema's

Globaal zijn er twee soorten financiële schema's te onderscheiden: cashflow- en amortisatieschema's. Bij cashflowschema's is sprake van een continue in- en uitstroom aan cashflows, zonder dat sprake is van een duidelijk gemarkeerd eindpunt. Dit is bij amortisatieschema's, waarbij het doel is om een schuld te delgen of een lening af te lossen, wel het geval: een amortisatieschema kent (doorgaans) een eindsaldo van 0.

Met een gedetailleerd cashflowschema is een controller in staat om op dagbasis zowel betalingen als opnames te verwerken.

Excel leent zich er goed voor om geldstromen te volgen in de vorm van cashflow- en amortisatieschema's. Dit kan zowel in de vorm van statische als dynamische schema's.